Предпринимателям напомнили о необходимости соблюдать требования закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Сбербанк опубликовал на своем официальном сайте рекомендации, которые позволят предпринимателям минимизировать риск блокировки банковского счета.

Основываясь на требованиях Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, Сбербанк составил список сомнительных действий предпринимателей, которые могут привести к заморозке счета. Так, под особое внимание могут попасть клиенты, которые используют свой счет преимущественно для операций по снятию наличных средств (снимают сразу же после поступления денег на счет, используют для этих целей бизнес-карты, снимают средства на прочие цели, не соразмерные с ведением бизнеса, проводят однотипные операции).

Кроме того, под пристальное внимание попадают юридические лица, которые не перечисляют со своего счета налоги и иные обязательные платежи (если такие платежи совершаются со счета в другом банке, то необходимо уведомить об этом); оформляют платежные поручения с ошибками или заполняя не все данные; не реагируют своевременно на запросы банка или не предоставляют необходимую информацию; нарушают иные рекомендации банка.

Минимальный риск того, что счет будет заблокирован, у тех предпринимателей, которые следуют несложным рекомендациям: иметь зарплатный проект в выбранном банке; оформить бизнес-карты для руководителя организации и сотрудников и использовать их при оплате расходов юридического лица или ИП; оплачивать налоги (не менее 0,9% от оборота по счету); своевременно предоставлять необходимую информацию обо всех изменениях; оперативно реагировать на запросы банка (не позднее 7 дней).