В Центробанке разработают перечень признаков осуществления операций по переводу денежных средств без ведома владельца счета. Банки будут обязаны руководствоваться этим перечнем при проведении денежных переводов. Если банк увидит признаки «сомнительности» операции, то он сможет заблокировать операцию до личного подтверждения операции владельцем счета. Заблокировать операцию можно будет на срок до 2 дней. За это время банк обязан оповестить, во-первых, владельца счета о приостановке операции и необходимости ее подтверждения, а во-вторых, Центробанк.

Закон гласит о том, что банк может самостоятельно принимать решение о том, является ли операция сомнительной или нет, руководствуясь при этом перечнем Центробанка. К слову, эксперты видят в этом потенциальную опасность - сейчас банки несут полную ответственность за сохранность денежных средств своих клиентов. С принятием закона банки смогут отказываться от ответственности за совершенную операцию из-за отсутствия признаков мошеннических операций в утвержденном реестре Центробанка. Банки смогут аргументировать проведение операции тем, что такого описания нет на сайте Центробанка.

Отдельно отметим, что закон предусматривает блокировку отдельных операций, а не банковского счета клиента.